Poreklo novca i isplata relativno velikih iznosa

• 0Niko još nije pohvalio poruku.
  Registruj se da bi pohvalio/la poruku!

Interesuju me dve stvari. Prvo, da li postoji neka vrsta limita priliva novca na tekući račun ili situacije da banka može da prijavi klijenta zbog sumnjivo velikih iznosa (npr. transakcije od po 100 000 evra nekoliko dana zaredom) ? Ako postoji, da li u tom slučaju nadležne službe proveravaju poreklo novca?

Drugo, da li postoji posebna procedura pri podizanju većih iznosa sa računa? Recimo da hoću da podignem 100 000 evra sa računa, ne banem valjda na šalter tek tako i kažem službenici hoću da podignem toliko i toliko - da li tu stupa neki poseban vid komunikacije ili se recimo klijent odvodi u posebnu prostoriju da preuzme novac?

• 2Ovo se svidja korisnicima: E.L.I.T.E., Vojvoda S.
  
  Registruj se da bi pohvalio/la poruku!

Zakonom o pranju novca i finansiranju terorizma banke moraju da kontrolisu svaki priliv preko 15 000 evra.
Banke mogu imati i interne procedure Zakon to ne nalaze, da traze osnov takvo stecenog novca. Kada su pojedinacne uplate na fizicko lice narocito iz inostranstva onda su njihove procedure i malo ostrije pa cak i za manje iznose.
Za podizanje vece sume iz banke ( mislim da je to oko 5000 evra) isto se mora najaviti neki dan ranije.

• 0Niko još nije pohvalio poruku.
  Registruj se da bi pohvalio/la poruku!

@knell 15k evra godisnje ili samo jedna uplata od 15k?

• 1Ovo se svidja korisniku: LoXo
  
  Registruj se da bi pohvalio/la poruku!

Clan 9 imenovanog zakona kaze da pri svakoj pojedinacnoj transakciji koja prelazi navedeni iznos.
Stim sto treba uzeti u obzir i sledecu tacku koja kaze i pri svakoj drugoj transakciji iz koje proizilazi sumnja da se pere novac.
Opet ponavjlam banke ce proveravati svaku transakciju kada je u pitanje fizicko lice i kada je ovaj iznos daleko manji.

• 0Niko još nije pohvalio poruku.
  Registruj se da bi pohvalio/la poruku!

Ako je novac stečen legalno, zašto se plašiti istrage o poreklu novca?

• 2Ovo se svidja korisnicima: mpman, LoXo
  
  Registruj se da bi pohvalio/la poruku!

Napisano: 01 Apr 2018 11:23

Porez. Nema veze što neko zarađuje u inostranstvu radeći odavde, dok god je to 'odavde' porez mora da se plati. Nije baš neki razlog za strah, ali...vodite red, i Pablo Eskobar je pao zbog utaje poreza...

Dopuna: 01 Apr 2018 11:30

Elem, mene su iz banke smarali da im odnesem neko pismeno i potpisano objašnjenje o poreklu novca kada su mi na račun naplate odštete iz osiguravajuće kuće slali iz Grčke nekih 500€. I jbg, morao sam sve da im objasnim.

• 0Niko još nije pohvalio poruku.
  Registruj se da bi pohvalio/la poruku!

Al Kapone je pao zbog utaje poreza
Tako su i meni trazili za prvu isplatu od AdSensa koja je bila nekih 100-150 evra pre 2 godine, sada za cetvorocifrene iznose nista ne traze.